The article examines the role of the “Know Your Customer” (KYC) mechanism as a keyinstrument for strengthening risk management systems in commercial banks. The main types of banking risks— credit, operational, and compliance risks — are analyzed, and their interrelation with the effectivenessof customer identification procedures is substantiated. The structural stages of the KYC policy — customeridentification, ongoing monitoring of transactions, and reporting of suspicious operations — are examinedwithin the framework of the “prevent–detect–report” model. Based on the study, an integrated compliancecontrol mechanism is proposed, combining AML/CFT monitoring, KYC procedures, sanctions screening, andoperational risk indicators within a single digital platform, with the use of artificial intelligence, big data, andblockchain technologies to increase the accuracy of risk assessment. The findings can be applied in improvingthe risk management and compliance control systems of commercial banks.
| Mualliflar | Fayziyev, Sherzod |
|---|---|
| Jurnal | Муҳандислик ва Иқтисодиёт |
| Nashr sanasi | 2026-03-30 |
| Jild | 4 |
| Son | 3 |
| Til | Ingliz |
risk management, commercial banks, Know Your Customer (KYC), compliance risk, antimoney laundering (AML/CFT), customer due diligence, digital platform, artificial intelligence.
Maqolada O‘zbekiston elektr energetika tizimining hududlar kesimidagi rivojlanish tendensiyalari “O‘zbekistonMilliy Elektr Tarmoqlari” AJ (MET AJ)ning uzoq muddatli strategiyasi kontekstida tahlil qilinadi. Generatsiya…
Mazkur maqolada mintaqaning ijobiy imijini shakllantirish va mustahkamlashda hududiy marketing strategiyalariniishlab chiqish hamda amalga oshirish masalalari tahlil qilingan. Tadqiqotda mintaqaviy marketingning…
Mazkur maqolada bank va kredit muassasalari rivojlanish tendensiyalarini ekonometrik trend modellari yordamidatahlil qilish hamda prognozlashning nazariy va amaliy jihatlari yoritilgan. Tadqiqotda bank-kredit tizimi…
Mazkur maqolada O‘zbekiston Respublikasi Milliy gvardiyasi tizimida harbiy xizmatchilarni kiyim-kechakbilan ta’minlashning nazariy, tashkiliy-iqtisodiy va huquqiy asoslari ilmiy jihatdan tadqiq etilgan. Tadqiqotda…
Исследована система корпоративного управления в банковском секторе Узбекистана. Актуальностьтемы обусловлена трансформацией банковского сектора, приватизацией отдельных банков, внедрениеммеждународных стандартов и…
Ushbu maqolada pul mablagʻlari va ekvivalentlarini tan olish, taʼrifini xalqaro standartlarga muvofiqlashtirishdagidolzarb muammolar qayd qilingan. Pul mablagʻlari boʻyicha mualliflik taʼrifi ishlab chiqildi. Xorijiy…
Mazkur maqolada raqamli transformatsiya sharoitida kichik biznes subyektlari uchun innovatsion bankmahsulotlarini ishlab chiqish, ularni bozorga moslashtirish va samarali targ‘ib etish masalalari ilmiy-amaliy jihatdan…
Maqolada axborot-kommunikatsiya xizmatlarining tashkiliy-huquqiy va ilmiy-nazariy masalalari tahlil qilingan.Axborot-kommunikatsiya texnologiyalarining jamiyat hayotidagi ahamiyati, sohani huquqiy tartibga solish…
Mazkur maqolada turistik destinatsiyalarni boshqarishda manfaatdor tomonlar o‘rtasidagi samarali hamkorliknibaholash mezonlari ilmiy jihatdan tahlil qilingan. Turizm sohasida davlat organlari, xususiy sektor, mahalliy…
Fond bozorlariga xorijiy kapitalni jalb etishning nazariy asoslari, ushbu jarayonga ta’sir etuvchi iqtisodiy vainstitutsional omillar hamda rivojlanayotgan mamlakatlar tajribasi tahlil qilingan. Tadqiqotda ilmiy…